Chiếm đoạt tiền của khách hàng để nướng vào cờ bạc

Theo cáo trạng, Trần Khắc Quỳnh là cán bộ tín dụng của ngân hàng. Nhiệm vụ của Quỳnh là bán sản phẩm cho vay khách hàng cá nhân, tìm kiếm, thu thập, thẩm định thông tin, hồ sơ khách hàng cá nhân có nhu cầu vay vốn…đồng thời bán kèm khoản vay tín chấp và mở thẻ tín dụng.

Trong khoảng thời gian từ ngày 21/11/2022 đến 2/2/2023, Quỳnh đã giả mạo chữ ký của Giám đốc chi nhánh ngân hàng, sử dụng phần mềm trên máy tính để tự ý thêm, cắt, dán, chỉnh sửa thông tin nhằm tạo ra Giấy đề nghị giải ngân giả trong Hồ sơ vay vốn của 5 khách hàng.

Lợi dụng khách hàng không đăng ký tin nhắn biến động số dư, Quỳnh đăng nhập vào tài khoản Intenet Banking của khách hàng, chuyển toàn bộ số tiền vừa được giải ngân vào tài khoản của mình. Bằng cách này, Quỳnh đã chiếm đoạt của ngân hàng thông qua hồ sơ vay vốn của 5 khách hàng số tiền hơn 4,5 tỷ đồng.

Bên cạnh đó, trong quá trình làm hồ sơ vay vốn cho khách, Quỳnh thuyết phục khách hàng ký hồ sơ vay tín chấp, làm thẻ tín dụng. Khách không có nhu cầu về khoản vay này nhưng Quỳnh nói dối là để phục vụ cho việc làm hồ sơ vay vốn.

Khi khoản vay được giải ngân, Quỳnh yêu cầu khách hàng cung cấp mã OTP, chụp ảnh 2 thẻ tín dụng và đăng nhập vào tài khoản của khách, từ đó chuyển tiền vào tài khoản của mình. Với hành vi này, Quỳnh chiếm đoạt của 2 khách hàng số tiền 286 triệu đồng.

Tại phiên tòa, Trần Khắc Quỳnh thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố. Quỳnh khai số tiền hơn 4,8 tỷ đồng chiếm đoạt của ngân hàng và khách hàng đã dùng để trả nợ, đánh bạc qua mạng.

Sau khi xem xét toàn diện vụ án, HĐXX tuyên phạt bị cáo Trần Khắc Quỳnh 18 năm tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đồng thời buộc bị cáo phải hoàn trả tiền cho bị hại.