Lừa đảo hàng tỷ đồng với chiêu trò đáo hạn ngân hàng

Theo cáo trạng truy tố, trong khoảng thời gian từ đầu năm 2022 đến tháng 11/2022, Phạm Thị Thùy Trang đã nhiều lần vay mượn tiền của bà N.N.T.V với lãi suất thỏa thuận là 1,8%/1 ngày để đáo hạn ngân hàng. Trong thời gian này, Trang đều thanh toán tiền gốc và lãi đúng hạn.

Sau đó, từ ngày 14-15/11/2022, mặc dù không đáo hạn ngân hàng nhưng Trang đã đưa ra thông tin gian dối cần huy động tiền làm đáo hạn ngân hàng để tiếp tục đặt vấn đề mượn của bà V. với tổng số tiền hơn 3 tỷ đồng, thời hạn vay là 2 ngày.

Tin tưởng là thật, bà V. đồng ý cho Trang vay tiền. Sau đó, Trang đã sử dụng số tiền này để trả nợ cho bà L.T.H.T gần 1,5 tỷ đồng; trả cho ông N.Q.A 800 triệu đồng và một số các nhân khác.

Đến ngày 16/11/2022, không thấy Trang trả tiền như hứa hẹn, bà V. đòi tiền thì Trang đưa ra thông tin đang đợi Ngân hàng giải ngân.

Trong các ngày 17, 18 và 22/11/2022, Trang đã trả cho bà V. 1,5 tỷ đồng. Số tiền còn lại hơn 1,5 tỷ đồng, Trang tuyên bố vỡ nợ, không có khả năng trả lại.

Tương tự tình trạng của bà V., hành vi chiếm đoạt tiền của bị cáo Trang đối với bà N.T.T.A cũng rất tinh quái. Cụ thể:

Trong thời gian từ ngày 16-22/11/2022, Trang đặt vấn đề vay mượn tiền của bà A. để đáo hạn ngân hàng. Bà A. đồng ý, nhiều lần cho Trang vay tiền, mỗi lần từ 300-880 triệu đồng và Trang đều thanh toán dứt điểm.

Đến ngày 25/11/2022, Trang đưa ra thông tin gian dối cần huy động tiền làm đáo hạn ngân hàng để tiếp tục đặt vấn đề vay mượn của bà A. số tiền 1,5 tỷ đồng.

Sau khi vay được tiền, Trang đã sử dụng để trả nợ cho bà T.T.N.L 1,7 tỷ đồng (trong đó có 1,5 tỷ vay của bà A.). Đến ngày 28/11/2022, Trang tuyên bố vỡ nợ, không có khả năng trả lại tiền.

Đặc biệt, ngày 28/11/2022, Trang cùng chồng viết giấy mượn tiền của bà A. với số tiền 1,5 tỷ đồng, thoả thuận sẽ cấn trừ 1 lô đất (phường Ngô Mây, thị xã Ayun Pa) để trả nợ.

Vậy nhưng, đến ngày 30/11/2022, Trang không thực hiện việc cấn trừ lô đất nói trên để trả nợ cho bà A. mà tiếp tục làm hợp đồng mua bán, chuyển nhượng quyền sử dụng và sở hữu nhà ở lô đất trên cho bà N.N.T.V với số tiền 1,3 tỷ đồng.

Đối với tài sản mà Trang cấn nợ, ngày 10/10/2022, Trang đã thế chấp 2 lô đất cho ông L.V.H và bà Đ.T.M để vay số tiền 3,5 tỷ đồng.

Ngày 06/12/2022, bà A. và bà V. đã khởi kiện Trang đến TAND thị xã Ayun Pa để giải quyết. Sau đó, thấy Trang có thủ đoạn gian dối để lừa đảo chiếm đoạt tài sản nên 2 nạn nhân này đã rút đơn khởi kiện và làm đơn tố giác Trang gửi đến Cơ quan điều tra.

Đối với chồng của bị cáo, cơ quan chức năng xác định không có căn cứ để khởi tố, xử lý với vai trò đồng phạm giúp sức; không có cơ sở để xử lý về về hành vi che giấu tội phạm.

Tại phiên tòa, bị cáo Trang đã thừa nhận hành vi phạm tội của mình, căn cứ vào hồ sơ vụ án, quá trình xét hỏi và tranh luận, HĐXX TAND tỉnh Gia Lai đã tuyên phạt Phạm Thị Thùy Trang 11 năm tù về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, đồng thời có trách nhiệm trả lại số tiền đã chiếm đoạt cho các bị hại.