Mất trắng hơn 7 nghìn tỷ đồng, nhà đầu tư kiện ngân hàng vì "tư vấn tài chính sai lầm"

Christopher DeVocht, một thợ mộc từ British Columbia, Canada, bắt đầu giao dịch chứng khoán vào cuối năm 2019 với 88.000 CAD (khoảng 64.760 USD). Anh chủ yếu đầu tư vào các quyền chọn của Tesla và may mắn bắt đúng thời điểm tăng trưởng mạnh mẽ của cổ phiếu này. Nhờ đó, tài sản của anh nhanh chóng tăng lên đến 306 triệu USD chỉ trong hai năm.

Dù có lợi nhuận khổng lồ, DeVocht không bán ra đúng lúc mà tiếp tục giữ cổ phiếu và vay mượn từ tài khoản margin của mình. Cuối cùng, anh buộc phải bán toàn bộ tài sản để trả nợ cho khoản vay, dẫn đến việc mất hết tài sản.

DeVocht đã đệ đơn kiện RBC Dominion Securities, RBC Wealth Management, và Grant Thornton, cáo buộc họ vi phạm hợp đồng và cung cấp tư vấn tài chính không đầy đủ. Theo đơn kiện, các cố vấn của RBC coi DeVocht là một nhà đầu tư "lão luyện" do tỷ lệ thành công trong giao dịch quyền chọn Tesla. Tuy nhiên, DeVocht cho rằng kiến thức của mình về đầu tư, lập kế hoạch tài chính và thuế còn rất hạn chế.

Nạn nhân cho rằng các ngân hàng đã bỏ qua mong muốn nghỉ hưu của anh ta bằng cách bán các quyền chọn Tesla. 

Ngoài ra, DeVocht đã tìm đến RBC vào năm 2020 để vay tiền mua nhà và nhờ họ tư vấn tài chính, nhưng anh cho rằng họ không hiểu và không khuyến khích kế hoạch nghỉ hưu sớm của mình. Thay vào đó, họ khuyên anh thành lập công ty và tiếp tục đầu tư mạnh vào cổ phiếu Tesla.

Theo DeVocht, các cố vấn tài chính của RBC đã đề xuất một chiến lược nhằm giúp anh tránh thuế cao bằng cách thuyết phục cơ quan thuế rằng công ty mà anh thành lập chỉ là một công ty đầu tư, không phải công ty giao dịch chủ động. Họ cũng khuyên anh quyên góp cho Quỹ từ thiện của RBC để nhận các khoản khấu trừ thuế, dẫn đến việc anh quyên góp hơn 8 triệu USD vào cuối năm 2020 và 17 triệu USD vào năm 2021.

Tuy nhiên, sự tập trung quá mức vào cổ phiếu Tesla đã khiến danh mục đầu tư của anh bị ảnh hưởng nghiêm trọng khi giá cổ phiếu này biến động mạnh vào năm 2022. Cuối cùng, DeVocht phải bán cổ phiếu để trả các khoản vay margin, dẫn đến việc toàn bộ tài sản của anh biến mất.

DeVocht đã sử dụng tài khoản margin của RBC để vay thêm tiền và đầu tư vào cổ phiếu Tesla, nhưng điều này chỉ khiến tình hình tài chính của anh tệ hơn. Từ tháng 4 năm 2021, danh mục đầu tư của anh đã tăng gấp đôi lên hơn 415 triệu CAD. Nhưng vào năm 2022, khi giá cổ phiếu Tesla giảm mạnh, tài sản của DeVocht nhanh chóng bốc hơi, buộc anh phải bán hết để trả nợ.

Trong đơn kiện, DeVocht cho rằng nếu không có sự tư vấn sai lầm của RBC, anh có thể giữ lại một phần tài sản và thực hiện kế hoạch tài chính giúp bảo vệ khối tài sản của mình.

DeVocht đang tìm kiếm khoản bồi thường cho thiệt hại do vi phạm hợp đồng và sự lơ là trách nhiệm của RBC. Tuy nhiên, cho đến nay, chưa có cáo buộc nào được chứng minh tại tòa án. DeVocht khẳng định rằng việc tư vấn sai lầm từ phía RBC đã khiến anh mất hết khối tài sản khổng lồ mà anh tích lũy được.