Cho vay hơn 11 tỷ, hưởng lãi gần 200 triệu, 1 phụ nữ bị khởi tố
Công an tỉnh Phú Thọ đã khởi tố bị can, cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Đặng Thị Ghi (SN 1981, trú tại xã Tu Vũ, tỉnh Phú Thọ), về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Theo điều tra, vào tháng 3/2024, do cần vốn để đầu tư, kinh doanh, anh Phú đã liên hệ với Đặng Thị Ghi là người quen biết để hỏi vay tiền.
Hai bên thống nhất mức lãi suất là 5.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày, cao hơn nhiều lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của pháp luật.
Sau khi thỏa thuận, Đặng Thị Ghi đã nhiều lần cho anh Phú vay tiền với tổng số tiền lên đến 11,06 tỷ đồng.
Trong quá trình vay, anh Phú đã thanh toán cho Ghi 194,7 triệu đồng tiền lãi và 2 tỷ đồng tiền gốc; hiện còn nợ 9,06 tỷ đồng.
Toàn bộ các giao dịch cho vay, trả nợ gốc và thanh toán tiền lãi đều được các bên thực hiện thông qua tài khoản ngân hàng.
Quá trình điều tra, Công an tỉnh Phú Thọ xác định, với mức lãi suất đã thỏa thuận và số tiền lãi đã thu, Đặng Thị Ghi đã thu lợi bất chính số tiền 173.363.014 đồng, đủ căn cứ xác định hành vi phạm tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.