Từ ngày 1/9/2026, phạt tới 200 triệu đồng với hành vi vi phạm giao dịch tài sản mã hóa

Từ ngày 1/9/2026, Nghị định 284/2026/NĐ-CP chính thức có hiệu lực, thiết lập khung chế tài nghiêm khắc đối với các hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tài sản mã hóa. Đáng chú ý, mức xử phạt hành chính cao nhất lên tới 200 triệu đồng đối với tổ chức cung ứng dịch vụ trái phép và 100 triệu đồng đối với cá nhân tham gia giao dịch sai quy định.

Khung phạt nặng với hoạt động cung cấp dịch vụ và quảng cáo chưa cấp phép

Căn cứ khoản 4 Điều 7 Nghị định 284/2026/NĐ-CP, tổ chức thực hiện hành vi vi phạm quy định về tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa sẽ bị xử phạt tiền từ 180 triệu đồng đến 200 triệu đồng. Quy định này áp dụng trực tiếp cho hành vi cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa hoặc thực hiện các chiến dịch quảng cáo, tiếp thị khi chưa được cơ quan thẩm quyền cấp giấy phép.

Đối với cá nhân có cùng hành vi vi phạm, mức tiền phạt áp dụng bằng một nửa khung phạt của tổ chức, tương đương từ 90 triệu đồng đến 100 triệu đồng. Bên cạnh chế tài phạt tiền, các đơn vị vi phạm còn chịu hình thức xử phạt bổ sung bao gồm tịch thu tang vật, phương tiện, buộc nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp và buộc gỡ bỏ hạ tầng hệ thống, website giao dịch.

Chế tài xử lý nhà đầu tư giao dịch ngoài hệ thống cấp phép

Không chỉ siết chặt bên cung ứng dịch vụ, Nghị định 284/2026/NĐ-CP còn mở rộng phạm vi điều chỉnh sang cả người tham gia thị trường. Theo Điều 9, các nhà đầu tư trong nước thực hiện giao dịch tài sản mã hóa không qua các tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép sẽ bị phạt tiền từ 30 triệu đồng đến 50 triệu đồng.

Đặc biệt, trường hợp nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa vốn chỉ được chào bán, phát hành cho nhà đầu tư nước ngoài (theo khoản 1 Điều 6 Nghị quyết 05/2025/NQ-CP) sẽ đối mặt mức phạt từ 70 triệu đồng đến 100 triệu đồng.

Quy định xử phạt đối với hoạt động phát hành và chào bán

Tại Điều 6 Nghị định 284/2026/NĐ-CP, hành vi chào bán hoặc phát hành tài sản mã hóa sai đối tượng quy định, hoặc phát hành khi chưa đáp ứng đủ điều kiện theo Điều 5 Nghị quyết 05/2025/NQ-CP, sẽ bị xử phạt từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng đối với tổ chức (cá nhân chịu phạt 75 triệu đến 100 triệu đồng).

Ngoài ra, tổ chức vi phạm phát hành còn bị áp dụng biện pháp đình chỉ hoạt động chào bán từ 6 đến 12 tháng, đồng thời buộc phải hủy bỏ đợt phát hành và hoàn trả toàn bộ tiền cho người tham gia.

Việc ban hành các chế tài cụ thể tại Nghị định 284/2026/NĐ-CP đánh dấu bước chuyển quan trọng trong việc hoàn thiện hành lang pháp lý, yêu cầu cả đơn vị cung ứng lẫn nhà đầu tư phải tuyệt đối tuân thủ điều kiện cấp phép khi tham gia thị trường tài sản mã hóa từ tháng 9/2026.

Lâm Ai